平安银行最新消息,50亿-100亿回购自家股票定了!一季报净利大增77% 一家年净利过千亿的“巨无覇”如何做到?,000001最新新闻

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50亿-100亿回购自家股票定了!一季报净利大增77% 一家年净利过千亿的“巨无覇”如何做到?
2019-04-30

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   “一季报千万别爆雷”,这是最近A股投资者对所持股票的期许,最近多家业绩爆雷的公司股价已从高位掉头下坠。然而,也有一些公司业绩大增远超预期,在市场调整中股价逆势上飙,中国平安(601318.SH)便是其中一例。

  一季报显示,中国平安归属于母公司股东的净利润455.17亿元,同比增长77.1%。业绩公布当天,正值2018年度公司股东大会之时,通过了动用50亿—100亿回购自家公司股票决定。

  一家中小型公司业绩增长这么快还可以理解,中国平安可是一家总资产超过7万亿,年利润超过千亿级别的“巨无覇”,而且还是上年业绩保持20%增长的情况下,这是怎样做到的呢?

  股债双牛

  “投资平安一定有耐心……”4月29日下午,中国平安在深圳观澜的平安金融管理学院召开2018年年度股东大会,董事长马明哲回答股价时说。其还谈起了巴菲特的投资理念,一是看行业、二看管理团队,三才是看股价。

  马明哲自信的背后,不仅是业绩大涨,股价今年也是一骑绝尘。中国平安从1月2日的每股55.94元,一路上涨到最近的高点每股88.09元,涨幅接近60%!如果投资者今年持有中国平安,四个月时间稳赚60%。

  中国平安一季报公布当天,A股三大指数全盘皆绿,深证与创业板跌幅分别高达1.62%、2.55%,但是当天中国平安逆势大涨3.99%,毫无疑问,其净利高达77%的增长再次点亮了股价。

  2018年全年,中国平安归属股东的净利润增长为20.56%,为何今年一季度净利增长狂奔到77.1%,加速度快跑的新增动力在哪里?

  我们来对比其一组数字:一季度,归属于母公司股东的净利润455.17亿元,同比增长77.1%。一季度,中国平安实现归属于母公司股东的营运利润341.19亿元,同比增长21.0%。

  看到没有?营运利润的增长同比为21.0%,也就是说保险、银行、证券、基金、信托、新金融等主营业务上,加总的利润增长速度与去年差不多。那么归属股东的净利润却暴增77.1%,比营运利润多出的100多亿的净利来自哪里?来自于投资收益,一季度股债双牛的市场让中国平安赚得盆满钵满。

  有数据为证:中国平安的保险资金投资组合资产配置持续优化,资产负债匹配不断改善,收益率也大幅上扬。截至今年3月31日,平安保险资金投资组合规模近2.88万亿元,较年初增长3.2%。2019年第一季度,保险资金投资组合年化净投资收益率3.9%,年化总投资收益率5.1%。

  这个收益率有多高?对比一下2018年一季度就知道了,截至2018年3月末,平安保险资金投资组合规模达2.56万亿元,保险资金投资组合年化净投资收益率3.7%,年化总投资收益率3.7%。

  中国平安作为一家综合金融公司,保险仍为主业之一,一手收保费,一手做投资,所以部分业绩还要看天吃饭。中国平安投资规模近2.88万亿元,一般来说保险公司七、八成都投资了债券,今年一季度债券市场整体牛市提升了债券收益。中国平安股票市场投资在20%以内,股市最具弹性对业绩提升明显,上证指数一季度涨幅接近30%,平安股票投资收益水涨船高。

  随便看看平安的投资就知道了,比如1月花了151亿购买了旗下平安银行的可转债,一季度涨幅接近20%;中国平安持有银行、地产大量股票,银行股一季度涨幅20%上下,地产一季度涨幅超过30%、40%的比比皆是。总之,中国平安在资本市场的春季暖阳中,投资收益相当可观。

  科技加持

  中国平安业绩耀眼,除了投资收益显著上扬,主营业务一如继往地领先行业。

  寿险业务,专业人士主要看新业务价值。 2019年第一季度,平安寿险主动调整产品结构,减少短交储蓄型产品,注重长期保障型和长交保障储蓄混合型产品,寿险及健康险业务首年保费同比下降10.8%,但新业务价值仍同比增长6.1%达216.42亿元。

  平安产险业绩亮眼,2019年第一季度,平安产险实现原保险保费收入692.20亿元,同比增长9.5%,综合成本率97.0%,一直优于行业。一面是资本市场回暖带动投资收益同比上升,一面是手续费率下降使得所得税同比下降,平安产险净利润同比大增77.3%。

  平安银行营收与利润持续向上,业绩进入释放期。2019年第一季度,平安银行实现营业收入324.76亿元,同比增长15.9%;净利润74.46亿元,同比增长12.9%。股份制银行的长期竞争力主要看零售业务,截至3月末,平安银行管理零售客户资产16632.98亿元,较年初增长17.4%。同时,其核心一级资本充足率较年初提升0.21个百分点达8.75%。

  中国平安致力于个人金融服务,大力投入科技金融,以在移动互联网时代增加用户粘性,吸纳新客户。截至3月31日,平安个人客户数近1.91亿,较年初增长3.6%,互联网用户量5.61亿,较年初增长4.2%。第一季度,集团新增客户1100万,其中31.3%来自集团五大生态圈的互联网用户。

  此次股东大会上,马明哲表示,金融业最大的缺陷是缺少流量和入口,构建生态是为了获取刚性的流量和入口,用生态来赋能公司竞争力。金融业已经从一百年前的产品、服务的竞争,演变为数据和流量的竞争,生态的竞争。

  “平安现在的创新和其他公司不一样,大部分公司都是创新一个点,平安的创新是一个立体型的、整体式的创新。”马明哲说。

  为了打造“金融+科技”的发展引擎,过去中国平安在科技研发上投入超过500亿,未来十年拟在科技方面投资至少1000亿。


(文章来源:华夏时报)

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